18 апреля в ИА «МОСТ-ДНЕПР» состоялась пресс-конференция на тему «Украинские банки начнут блокировать выдачу наличных с карточек».
В пресс-конференции принимали участие:
- Член совета «Лиги аудиторов Украины» Михаил Крапивко;
- Президент Ассоциации «Днепровский банковский союз» Владимир Косюга.
Владимир Косюга сообщил, что Нацбанк рекомендовал банкам уделить более тщательное внимание процедуре выдачи наличных средств: «Национальный банк Украины в своей телеграмме рекомендует банкам уделить более тщательное внимание процедурам выдачи наличных средств с карточных и текущих счетов физических лиц. При этом, никто не будет блокировать выдачу наличных с вашей карточки, если вы официально можете подтвердить, каким образом вы получили деньги и их целевое назначение.
Существует несколько поводов для проверки вашего счета, в случае, если вы физическое лицо:
1) Массовая операция: на ваш счет начинают поступать разные суммы денег с различных карт. У банка возникает вопрос: что вы за человек, что вам платит так много разных людей.
2) Второй случай, если вам регулярно постают большие суммы от одного человека.
3) Деньги, которые поступают вам на счет, моментально снимаются со счета», - рассказал он.
Михаил Крапивко рекомендует свести к минимуму операции с наличными деньгами, чтобы сделать свои денежные процедуры максимально прозрачными: «Наличные деньги – обезличены, как только вы их получили в кассе или банкомате, это уже неотслеживаемый денежный поток. Они могут быть использованы в коррупционных схемах, в преступных схемах. Самый простой способ собственной защиты – прозрачность денежных потоков, это когда вы максимум платежей и отправляете, и получаете по безналичному каналу», - сказал он.